追金行动

　　近日，一场代号为“追金行动”的专项打击行动在全国多个省市同步收网，成功摧毁一个大型跨境非法资金转移团伙，涉案金额高达数亿元人民币，抓获犯罪嫌疑人近百名，查封、冻结涉案资产数千万元。该行动由公安部统一指挥，多地公安机关协同参与，历经数月的缜密侦查，最终实现全链条打击。

　　据了解，此次“追金行动”的侦破起源于半年前一批看似普通的银行账户异常交易线索。某商业银行反洗钱中心在日常监测中发现，多个个人账户在短时间内出现大量分散转入、集中转出的资金流动，交易频率高、金额巨大，且交易对手遍布全国多个省份及境外地区。这一异常情况立即触发了风险预警，银行随即将线索移交至公安机关。

　　公安机关接到线索后高度重视，迅速成立专案组展开初步核查。办案人员发现，这些账户的交易行为具有显著的组织化、专业化特征，资金流转路径复杂，往往通过多层“傀儡账户”进行拆分、归集，最终流向境外账户。进一步分析显示，该团伙极有可能是一个利用虚拟货币、跨境贸易等多种手段进行非法资金转移的犯罪网络，其主要业务包括为电信诈骗、网络赌博等黑色产业提供“洗白”服务。

　　随着调查的深入，一个以李某、王某为首的专业犯罪团伙逐渐浮出水面。该团伙内部分工明确，下设技术组、资金组、客服组等多个部门，形成了完整的非法资金转移链条。技术组负责搭建和维护非法支付平台，资金组负责招募和管理“卡农”（提供个人银行账户的人员），客服组则专门对接下游犯罪团伙，提供“7×24小时”的资金转移服务。

　　为逃避打击，该团伙频繁更换交易平台、更换收款账户，甚至利用虚拟货币交易平台实现“币—钱”转换，企图切断资金流转的痕迹。此外，他们还通过伪造贸易合同、虚构交易背景等方式，试图将非法资金伪装成正常跨境贸易款项，手段极为隐蔽。

　　面对犯罪团伙的反侦查伎俩，专案组并没有退缩。在公安部的统一调度下，多地警力联动协作，逐步摸清了该团伙的组织架构、运作模式及核心成员的藏匿地点。通过对海量电子数据、资金流水和通讯记录的筛查分析，警方最终锁定了包括主要犯罪嫌疑人在内的近百名涉案人员，并准确掌握了其活动规律。

　　收网时机逐渐成熟。近日，公安部下达统一指令，十六个省市的公安机关同时展开抓捕行动，一举捣毁该团伙设在境外的技术窝点及国内的多个操作窝点，现场查扣大量电脑、手机、银行卡等作案工具，冻结非法资金数千万元。主要犯罪嫌疑人李某、王某在试图潜逃境外前被警方截获。目前，案件仍在进一步侦办中。

　　警方表示，“追金行动”不仅是近年来打击非法资金转移犯罪的一次重大胜利，也彰显了公安机关坚决维护国家金融安全和社会稳定的决心。该案的成功侦破，有效切断了多条通向境外犯罪团伙的资金通道，对电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪活动形成了有力震慑。

　　专家指出，当前非法资金转移活动日益呈现专业化、跨境化、技术化等新特点，犯罪手段不断翻新，给案件侦办带来一定挑战。下一步，公安部门将进一步加强与人民银行、外汇管理局等部门的协作，深化线索研判与技术反制，持续推进打击治理跨境资金转移通道的专项工作，切实守护人民群众的“钱袋子”。

　　同时，警方也提醒广大公众，要增强法律意识和风险防范意识，切勿因贪图小利而出租、出借、出售个人银行账户、支付账户或帮助他人转移来路不明的资金，此类行为可能涉嫌违法犯罪，将承担相应的法律责任。只有全社会共同提高警惕、协同治理，才能从根源上遏制此类犯罪的发生，营造更加安全、稳定的金融环境。